08 — Recueil d'histoires utilisateur — personas Client (P01 à P11)#

Portée. Ce recueil couvre les onze personas Client de Kaxentra : P01 Particulier, P02 Famille, P03 Travailleur autonome, P04 Entrepreneur en démarrage, P05 Fondateur de startup, P06 Dirigeant de PME, P07 Commerçant / Exploitant, P08 Investisseur, P09 Propriétaire immobilier, P10 Planification successorale, P11 Personne en incorporation. Les personas professionnels (P12 à P16) font l'objet d'un recueil distinct.

Ancrage. Chaque histoire pointe vers un écran réellement présent dans le registre de navigation du Portail Client, dans le registre de fonctionnalités mobile, ou dans l'arborescence de routes de l'application. Une histoire qui vise un écran non livré porte le statut Planifié et le dit dans sa ligne.

Référence de brief : ../00-brief-commun.md — marque, palette, prix réels, personas, ton. Carnet de produit associé : ../01-produit/07-carnet-produit.md — épopées et jalons.

Version : 1.0 — 17 août 2026 Statut : Référence active Volume : 11 personas · 946 histoires nommées · 36 histoires transversales · 37 scénarios Gherkin complets

1. Méthode et conventions#

1.1 Forme canonique d'une histoire#

Toute histoire de ce recueil s'écrit selon la forme suivante, sans variante :

En tant que <persona>
Je veux <capacité observable dans le produit>
Afin de <bénéfice mesurable pour la personne>

Trois règles d'écriture, non négociables :

1. La capacité est observable. « Je veux voir le montant de mon remboursement » est une capacité. « Je veux une meilleure expérience » n'en est pas une.
2. Le bénéfice appartient à la personne, jamais à l'éditeur. « Afin de ne pas rater l'échéance du 30 avril » est un bénéfice. « Afin d'augmenter l'engagement » n'en est pas un.
3. Une histoire tient dans un écran ou un parcours court. Si elle demande trois écrans et deux rôles, c'est une épopée : elle se découpe.

1.2 Identifiants#

Un identifiant est immuable. Une histoire retirée garde son numéro et prend le statut Retiré ; le numéro n'est jamais recyclé.

1.3 Colonnes des tableaux récapitulatifs#

Signification exacte des statuts — c'est le point de rigueur du document :

• Livré — l'écran existe, il est relié à une entrée de menu dans le contexte du persona. La personne peut le trouver sans connaître son adresse.
• Livré (accès direct) — l'écran existe et fonctionne, mais aucune entrée de menu ne le nomme dans ce contexte. Il s'atteint par une adresse directe, par un lien reçu, ou depuis un écran voisin. C'est une capacité réelle à découvrabilité nulle : elle se corrige par une entrée de navigation, pas par du développement.
• Planifié — la capacité n'existe pas encore sous cette forme dans le produit. Aucune histoire Planifié ne se présente comme disponible dans un support commercial.

1.4 Critères d'acceptation#

Chaque histoire porte au moins trois critères. Ils se rédigent au présent de l'indicatif, à la voix active, et se vérifient par une observation, jamais par une intention.

Règle de vérification héritée du projet : un code de retour 200 n'est pas une preuve. Une histoire est vérifiée quand la donnée a été saisie dans l'interface réelle, rechargée, retrouvée, et que le chemin d'erreur a été déclenché volontairement.

1.5 Échelle d'estimation#

Suite de Fibonacci tronquée, en points d'effort d'équipe. Le point n'est pas une journée.

Règle d'affinage : aucune histoire estimée au-dessus de 8 n'entre dans un incrément. Aucune histoire n'entre sans critères d'acceptation écrits.

1.6 Définition de « terminé »#

Une histoire est terminée quand les neuf points suivants sont vrais, vérifiés dans cet ordre :

1. Les critères d'acceptation sont tous vérifiés dans l'interface réelle, en session authentifiée, avec un compte du persona visé.
2. La donnée saisie survit à un rechargement complet de la page ou de l'écran mobile.
3. Le chemin d'erreur a été déclenché volontairement et affiche le message du serveur, pas un message générique de repli.
4. Le refus de droit (module non souscrit, plafond atteint) affiche l'offre avec le prix réel du catalogue, et le lien d'achat mène à un écran qui existe.
5. L'écran est atteignable par le menu dans au moins un contexte, sans connaître son adresse.
6. Le texte est en français du Québec, sans anglicisme évitable, et la version anglaise canadienne existe si le module est bilingue.
7. Les contrastes respectent WCAG 2.2 AA ; la navigation au clavier atteint chaque action ; les libellés d'icônes seules sont annoncés.
8. Les surfaces concernées sont couvertes : si l'histoire porte Web+Mobile, les deux sont vérifiées, pas une seule.
9. La capacité est vérifiée depuis le siège de la contrepartie quand le flux en implique une (le cabinet voit le document que le client a déposé).

Ce qui ne compte pas comme terminé : une démonstration sur données fabriquées, un rapport d'agent, une capture d'écran, un test qui vérifie la présence d'un bouton sans cliquer dessus.

1.7 Priorisation MoSCoW appliquée au lancement du 17 novembre 2026#

2. Carte des personas et des familles d'histoires#

flowchart LR
  subgraph personas["Personas Client"]
    p01["P01 Particulier"]
    p02["P02 Famille"]
    p03["P03 Travailleur autonome"]
    p04["P04 Entrepreneur"]
    p05["P05 Fondateur de startup"]
    p06["P06 Dirigeant de PME"]
    p07["P07 Commercant exploitant"]
    p08["P08 Investisseur"]
    p09["P09 Proprietaire immobilier"]
    p10["P10 Planification successorale"]
    p11["P11 Personne en incorporation"]
  end

  f01["Fiscalite des particuliers"]
  f02["Finances personnelles et patrimoine"]
  f03["Activite et facturation"]
  f04["Entreprise et gouvernance"]
  f05["Exploitation et stock"]
  f06["Documents et signature"]
  f07["Relation cabinet"]
  f08["Intelligence artificielle tracable"]
  f09["Reseau et rendez-vous"]
  f10["Compte forfait et droits"]

  p01 --> f01
  p01 --> f02
  p02 --> f02
  p02 --> f06
  p03 --> f03
  p03 --> f01
  p04 --> f04
  p04 --> f03
  p05 --> f04
  p05 --> f08
  p06 --> f04
  p06 --> f03
  p07 --> f05
  p07 --> f03
  p08 --> f02
  p08 --> f01
  p09 --> f02
  p09 --> f01
  p10 --> f02
  p10 --> f06
  p11 --> f04
  p11 --> f01

  f01 --> f10
  f02 --> f10
  f03 --> f10
  f04 --> f10
  f05 --> f10
  f06 --> f07
  f07 --> f09
  f08 --> f10

Lecture du diagramme. Chaque persona ouvre sur deux familles dominantes, mais toutes convergent vers f10 — compte, forfait et droits. C'est le mécanisme structurant : la même personne change de contexte, la navigation se recompose, et le catalogue de modules décide de ce qui s'affiche. Les familles f06 documents et f07 relation cabinet sont le pont vers le Portail Affaires.

3. P01 — Particulier / Contribuable#

3.1 Rappel du persona#

Situation. Personne salariée, seule ou en couple, qui produit une déclaration de revenus par année et découvre ses chiffres au printemps. Elle n'a ni comptable attitré ni logiciel, et conserve ses feuillets dans une enveloppe. Contexte produit. Contexte particulier : dossier T1/TP1, crédits d'impôt, déclarations, simulateur d'impact, suivi de remboursement, historique fiscal, plus la totalité des finances personnelles et du calendrier fiscal. Forfait naturel. Gratuit à l'entrée (1 siège, 10 crédits IA), puis Plus à 12,00 $/mois (120,00 $/an, 1 siège, 50 crédits IA) dès qu'elle veut le simulateur, l'optimiseur fiscal et l'assistant documentaire. Déclencheur d'usage. Le premier feuillet T4 reçu en février, ou un avis de cotisation qui ne correspond pas à ce qu'elle attendait.

3.2 Tableau récapitulatif des histoires#

Volume P01 : 96 histoires.

3.3 Scénarios Gherkin développés#

SC-P01-1 — Suivi du remboursement d'impôt (US-P01-005) · Estimation : 3 points#

Fonctionnalité: Suivi du remboursement d'impôt des particuliers
  En tant que particulier ayant produit ma déclaration
  Je veux suivre l'état de mon remboursement
  Afin de savoir quand l'argent arrive sans appeler personne

  Contexte:
    Étant donné que je suis authentifié sur le Portail Client
    Et que mon contexte actif est « Particulier »
    Et que ma déclaration de l'année d'imposition 2025 est marquée comme transmise
    Et que le module de fiscalité personnelle est actif sur mon compte

  Scénario: Consultation nominale de l'état du remboursement
    Étant donné que je suis sur le tableau de bord
    Quand j'ouvre « Fiscalité personnelle » puis « Suivi remboursement »
    Alors la page affiche l'année d'imposition 2025
    Et elle affiche le montant attendu du remboursement en dollars canadiens
    Et elle affiche l'étape courante du traitement
    Et elle affiche la date de la dernière mise à jour de cette information
    Et chaque montant affiché indique la source dont il provient
    Quand je recharge la page
    Alors les mêmes valeurs sont affichées, sans saisie de ma part

  Scénario: Aucune déclaration transmise pour l'année demandée
    Étant donné qu'aucune déclaration n'est transmise pour l'année d'imposition 2026
    Quand j'ouvre « Suivi remboursement » et que je sélectionne l'année 2026
    Alors la page affiche un état vide explicite nommant l'année 2026
    Et elle explique qu'aucune déclaration n'a été transmise pour cette année
    Et elle propose un lien vers « Déclarations »
    Et elle n'affiche aucun montant, ni zéro, ni tiret ambigu

  Scénario: Le service de suivi ne répond pas
    Étant donné que le service qui sert l'état du remboursement est indisponible
    Quand j'ouvre « Suivi remboursement »
    Alors la page affiche le message de refus renvoyé par le serveur
    Et elle affiche une référence d'incident copiable
    Et elle n'affiche aucun montant obsolète présenté comme courant
    Et le bouton « Réessayer » relance la requête sans recharger toute la page

SC-P01-2 — Dépôt d'un document en réponse à une demande (US-P01-056) · Estimation : 5 points#

Fonctionnalité: Réponse à une demande de documents émise par le cabinet
  En tant que particulier suivi par un cabinet
  Je veux répondre à une demande de documents
  Afin de savoir précisément quoi fournir, et le fournir sur place

  Contexte:
    Étant donné que je suis authentifié sur le Portail Client
    Et que mon cabinet m'a adressé une demande intitulée « Feuillets 2025 »
    Et que cette demande comporte trois pièces attendues
    Et que le module Documents est actif sur mon compte

  Scénario: Dépôt nominal d'une pièce attendue
    Étant donné que j'ouvre « Mes documents » puis « Demande de docs »
    Et que la demande « Feuillets 2025 » affiche trois pièces, dont zéro fournie
    Quand je sélectionne la pièce « Relevé 1 »
    Et que je téléverse un fichier au format PDF de 1,2 Mo
    Alors la pièce « Relevé 1 » passe à l'état fourni
    Et le compteur de la demande affiche une pièce fournie sur trois
    Et l'horodatage du dépôt est affiché
    Quand je recharge la page
    Alors la pièce « Relevé 1 » est toujours à l'état fourni
    Et le fichier déposé est consultable depuis la ligne de la pièce
    Et le même dépôt est visible depuis le siège du cabinet, dans le dossier client correspondant

  Scénario: Fichier refusé pour cause de format non pris en charge
    Étant donné que j'ouvre la demande « Feuillets 2025 »
    Quand je téléverse un fichier exécutable
    Alors le dépôt est refusé
    Et le message nomme le format refusé et la liste des formats acceptés
    Et la pièce reste à l'état attendu
    Et aucun fichier partiel n'apparaît dans la liste des documents

  Scénario: Fichier refusé pour cause de taille excessive
    Étant donné que j'ouvre la demande « Feuillets 2025 »
    Quand je téléverse un fichier de 250 Mo
    Alors le dépôt est refusé avant l'envoi complet
    Et le message indique la taille maximale acceptée
    Et le téléversement est interrompu sans laisser d'enregistrement intermédiaire

SC-P01-3 — Approbation d'une action de l'assistant IA (US-P01-080) · Estimation : 5 points#

Fonctionnalité: Approbation humaine d'une action proposée par l'assistant
  En tant que particulier
  Je veux approuver ou refuser une action IA
  Afin de garder la décision finale sur mes données

  Contexte:
    Étant donné que je suis authentifié sur le Portail Client
    Et que le module d'espaces IA est actif sur mon compte
    Et qu'une action « Classer 14 reçus dans la catégorie Frais médicaux » est en attente d'approbation

  Scénario: Approbation nominale d'une action en attente
    Quand j'ouvre « Outils & IA » puis « Approbations IA »
    Alors la liste affiche l'action en attente avec son intitulé complet
    Et elle affiche la date de la demande et l'agent qui l'a produite
    Et elle affiche le détail des 14 éléments concernés
    Quand j'approuve l'action
    Alors l'action passe à l'état approuvé
    Et l'horodatage de mon approbation est enregistré
    Et l'action apparaît dans le journal d'activité IA avec mon approbation
    Quand je recharge la page
    Alors l'action n'est plus dans la file d'attente
    Et elle reste consultable dans l'historique des approbations

  Scénario: Refus d'une action, avec motif obligatoire
    Quand j'ouvre « Approbations IA » et que je refuse l'action
    Et que je laisse le champ de motif vide
    Alors le refus n'est pas enregistré
    Et le message indique que le motif est obligatoire, en nommant le champ
    Quand je saisis le motif « Trois reçus ne sont pas médicaux »
    Alors le refus est enregistré avec son motif
    Et l'action passe à l'état refusé
    Et aucune des 14 pièces n'a été reclassée

  Scénario: Crédits IA épuisés au moment de l'approbation
    Étant donné que mon solde de crédits IA est à zéro
    Quand j'approuve l'action en attente
    Alors l'exécution est refusée avec le message de plafond renvoyé par le serveur
    Et le message distingue explicitement « crédits insuffisants » d'une panne de service
    Et un lien mène vers l'écran de crédits IA, où le prix réel du forfait est affiché
    Et l'action reste en attente, ni approuvée ni refusée

3.4 Ce que cette série ne couvre pas#

• La transmission électronique de la déclaration aux administrations. Le dossier T1/TP1, les crédits et les déclarations sont livrés comme espace de préparation et de suivi. Aucune histoire de ce recueil n'affirme une transmission directe à l'Agence du revenu du Canada ou à Revenu Québec.
• Le calcul d'impôt faisant autorité. Le simulateur et l'impact fiscal produisent des estimations sourcées. Aucune histoire ne présente ces montants comme un avis de cotisation.
• Les situations fiscales internationales complexes. Les écrans « émigrant », « convention fiscale » et « séjour prolongé » sont livrés mais sans entrée de menu dans le contexte particulier : la série les nomme en Livré (accès direct) et ne prétend pas à une couverture guidée.
• La gestion multi-sièges. Tout partage familial relève de P02 et du forfait Famille à 19,00 $/mois.
• Le conseil personnalisé. Aucune histoire ne fait dire à l'assistant ce qu'une personne doit faire de son argent ; elles portent sur la lisibilité des chiffres et la traçabilité des sorties.